Verifizierung und AML bei Spinsamurai Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Spinsamurai Casino gegen Geldwäscherei schützen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz gehört für uns zur Pflicht, nicht zur Kür.

So bekämpfen wir Geldwäscherei

Unser Bekenntnis zu klaren Regeln

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 der Regierung von Curaçao und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) und zur Terrorismusfinanzierung. Diese Grundsätze setzen wir bei jeder Anmeldung, jeder Einzahlung und jeder Auszahlung durch, ohne Ausnahme und ohne Willkür.

Geldwäscherei bedeutet, dass illegale Gewinne über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf gebracht werden. Casinos können dafür missbraucht werden, deshalb prüfen wir, wer unsere Nutzer sind, woher ihre Mittel stammen und ob Spielmuster plausibel sind. Diese Prüfungen schützen Sie als ehrlichen Spieler genauso wie uns als Betreiber, denn sie verhindern, dass kriminelle Gelder über Ihr Spiellokal fliessen.

Vollständige Einhaltung der AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao
Risikobasierte Prüfung aller Konten, Einzahlungen und Auszahlungen
Meldepflichten gegenüber den zuständigen Behörden gemäss Lizenzbedingungen
Regelmässige Schulungen unserer Compliance-Mitarbeitenden

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen ab. Bereits bei der Registrierung erfassen wir Ihre Grunddaten und gleichen sie mit dem Electoral- und Identitätsregister sowie Sanktionslisten ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn ohne bestätigte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir Sie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten jederzeit zur Verifizierung auffordern, auch mitten in einer laufenden Spielbeziehung.

Dafür benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Wir akzeptieren für die Identität Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, für den Adressnachweis eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein behördliches Dokument, das nicht älter als drei Monate ist.

Identitätsnachweis: gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliches Schreiben mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse, maximal drei Monate alt
Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), Kontoauszug der Bankmethode oder Wallet-Screenshot mit sichtbarem Namen
Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Adresse und, wenn verlangt, des Transfers von der Wallet auf Ihr Spielerkonto

So verifizieren wir Sie bei Spinsamurai

Der Ablauf in fünf Schritten

Die Verifizierung ist bei uns bewusst schlank gehalten, damit Sie so schnell wie möglich zurück ins Spiel können. Sie laden Ihre Dokumente direkt über Ihr Profil hoch, wir prüfen sie manuell und melden uns typischerweise innerhalb von 24 bis 48 Stunden per E-Mail oder im Live-Chat. In der überwiegenden Zahl der Fälle ist die Prüfung beim ersten Arbeitstag abgeschlossen.

Ihre Dokumente behandeln wir mit denselben technischen Massnahmen, die auch für Ihre Zahlungen gelten: verschüsselte Übertragung, Zugang nur für berechtigte Compliance-Mitarbeitende und keine Weitergabe an Dritte ausser an gesetzlich berechtigte Behörden.

Schritt 1: Öffnen Sie im Profil den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentkategorie aus.
Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Bearbeitung, alle vier Ecken sichtbar.
Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch und bestätigen Sie die Übermittlung.
Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt über den Live-Chat.

Warum wir die Herkunft klären

Nachweis der Geldquelle bei höheren Summen

Bei auffällig hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Spielmustern oder Auszahlungen oberhalb bestimmter Schwellen dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) fragen. Das ist keine Beschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir bei jedem Spieler gleich anwenden.

Als Nachweis genügen uns je nach Fall Lohnabrechnungen, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, ein Verkaufsnachweis für Vermögenswerte, Erbschaftsdokumente oder Bankauszüge, aus denen der Zufluss ersichtlich ist. Wir müssen nicht erfahren, was Sie mit Ihrem Geld verdienen, sondern nur, dass es aus einer legalen Quelle stammt und zum dokumentierten Spielniveau passt. Diese Unterlagen prüfen wir mit derselben Sorgfalt und Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente.

Was wir bei Transaktionen prüfen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Transaktionshöhe, Frequenz, Zahlungsmethode und Spielmuster automatisch mit Ihrem Profil abgleicht. Liegt ein Betrag ausserhalb Ihres gewohnten Rahmens, wird die Transaktion angehalten, bis unser Compliance-Team den Fall geprüft hat.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung, mindestens jedoch im Wert Ihrer letzten Einzahlung über diese Methode. Gewinne über den eingezahlten Betrag hinaus können Sie auf eine andere verifizierte Methode auszahlen lassen. Unsere Limits dabei: Auszahlungen ab 20 CHF, maximal 5.000 CHF täglich und 20.000 CHF monatlich, bearbeitet innerhalb von 0 bis 24 Stunden und ohne Gebühren unsererseits.

Automatischer Abgleich jeder Transaktion mit Ihrem Spielprofil
Prüfung bei ungewöhnlichen Höhen, Frequenzen oder Methodenwechseln
Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich
Kein Abschluss einer Transaktion mit Dritten, Zahlungen über fremde Konten oder Wallets lehnen wir ab

Wenn die Verifizierung scheitert

Konsequenzen und Ihre Möglichkeiten

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb der gesetzten Frist nach, oder passen die Unterlagen nicht zusammen, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Auszahlungen blockieren wir sofort, da wir ohne vollständige Prüfung keine Gelder freigeben dürfen. In einem weiteren Schritt können Einzahlungen und schliesslich das Spielen selbst gesperrt werden.

Abbrüche und unscharfe Fotos sind die häufigsten Ablehnungsgründe, in den meisten Fällen lässt sich das mit einer zweiten Einreichung beheben. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und sagt Ihnen genau, an welchem Dokument es hakt. Stellen wir hingegen gefälschte Unterlagen fest, schliessen wir das Konto endgültig, behalten uns die Meldung an die Behörden vor und verfallen die Kontobalance gemäss den Lizenzbedingungen. Ein legal niedriges Einkommen ist nie ein Ablehnungsgrund, relevant ist allein die Echtheit und Plausibilität Ihrer Angaben.

Fristablauf ohne Dokumente: Auszahlungen werden gesperrt
Fehlende Unterlagen: Einzahlungen werden nach angemessener Frist blockiert
Gefälschte Dokumente: endgültige Kontoschliessung und Behördenmeldung
Rückfragen beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected]

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach der letzten Transaktion auf. Diese Speicherdauer ist keine Wahl, sondern eine gesetzliche Auflage: Reichen Behörden nachträglich Anfragen ein, müssen wir die gesamte Verifikationshistorie lüften können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiederbringlich aus unseren Systemen. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Verifizierungsdaten anzufordern oder die Richtigstellung fehlerhafter Angaben zu verlangen, eine kurze Nachricht an unseren Support genügt.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Grundprüfung läuft bei der Registrierung automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellen erreicht sind.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Unser Compliance-Team bearbeitet Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sind die Dokumente vollständig und lesbar, geht es oft deutlich schneller, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt.

Warum muss meine Auszahlung über dieselbe Methode laufen wie meine Einzahlung?

Die Same-Method-Regel stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfliessen, von der sie stammen. Das erschwert Geldwäscherei und schützt Ihr Konto vor Missbrauch. Beträge über Ihre Einzahlungen hinaus können Sie auf eine andere verifizierte Methode erhalten.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich berechtigte Compliance-Mitarbeitende von uns, übertragen und gespeichert werden die Daten verschlüsselt. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn gesetzliche Meldepflichten gegenüber den zuständigen Behörden bestehen.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne Plausibilität der Geldquelle dürfen wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spielbetrieb zunächst nutzbar, die betroffenen Transaktionen sind aber eingefroren, bis die Prüfung abgeschlossen ist.